Основные термины по мошенничеству и аферам

Финансовая эксплуатация пожилых людей (Elder financial exploitation)

Финансовая эксплуатация пожилых людей — это незаконное или ненадлежащее использование средств, имущества или активов пожилых людей. Это наиболее распространенная форма жестокого обращения с пожилыми людьми, но сообщается лишь о небольшой части таких случаев.

Преступниками могут быть незнакомцы, завоевавшие доверие пожилых людей, но это также могут быть члены семьи или друзья. Важно знать настораживающие признаки.

Подробнее (на английском языке).

Мошенническое предложение помощи при потере права выкупа (Foreclosure relief scam)

Мошенническое предложение помощи при потере права выкупа и модификации ипотечного кредита — это схемы, направленные на то, чтобы забрать ваши деньги или ваш дом, часто путем ложного обещания спасти вас от потери права выкупа. Эти мошенники могут попросить деньги заранее и гарантировать, что вы можете изменить условия ипотеки. Если у вас возникли проблемы с выплатой ипотечного кредита, консультационное агентство, одобренное Министерством жилищного строительства и городского развития США (HUD), может бесплатно помочь вам с выбором вариантов.

Предупреждение о мошенничестве для его предотвращения (Fraud alert for prevention)

Предупреждение о мошенничестве — это то, что вы можете использовать, чтобы уменьшить вероятность того, что вы станете жертвой хищения личных данных для создания нового счета. Предупреждение о мошенничестве требует, чтобы кредиторы, проверяющие ваш кредитный отчет, предприняли шаги для подтверждения вашей личности перед открытием нового счета, выпуском дополнительной карты или увеличением кредитного лимита существующего счета. Когда вы размещаете предупреждение о мошенничестве в своем кредитном отчете в одной из общенациональных кредитных компаний, эта компания должна уведомить другие.

Существует два основных типа предупреждений о мошенничестве: начальные предупреждения о мошенничестве и расширенные предупреждения. Военнослужащим доступна дополнительная опция — предупреждение для лиц на действительной военной службе, которое обеспечивают защиту военнослужащих, пока они находятся на действительной службе.

Подробнее (на английском языке).

Мошенничество со стороны фидуциариев (Fraud by fiduciaries)

Фидуциарий — это лицо, которое управляет деньгами или имуществом кого-то другого. Например, агенты, действующие по доверенности, и назначенные судом опекуны являются фидуциариями.

Когда вас назначают фидуциарием, по закону вы обязаны управлять деньгами и имуществом человека в его или ее интересах, а не в ваших интересах. Когда фидуциарий тратит деньги в своих интересах, это может являться мошенничеством.

Хищение личных данных (Identity theft)

Хищение личных данных происходит, когда кто-то крадет ваши личные данные для совершения мошенничества.

Кража ваших личных данных может означать использование личной информации без вашего разрешения, такой как ваше имя и фамилия, номер социального обеспечения, информация о банковском счете или номер кредитной карты. Федеральная торговая комиссия (Federal Trade Commission) предлагает информацию о предотвращении хищения личных данных и реагировании на нее.

Мошенничество самозванцев (Imposter scams)

Мошенники-самозванцы пытаются убедить вас отправить деньги, выдавая себя за человека, которого вы знаете или которому доверяете, например, за шерифа, сотрудника местного, штатного или федерального правительства или благотворительной организации. Помните, что идентификатор вызывающего абонента может быть поддельным. Вы всегда можете позвонить в организацию или государственное учреждение и спросить, работает ли у них этот человек, прежде чем давать какие-либо деньги.

Мошенничество с использованием почты (Mail fraud)

Письма при мошенничестве с использованием почты выглядят настоящими, но содержащиеся в них обещания являются ложными. Типичный настораживающий признак — это письмо с просьбой отправить деньги или личную информацию сейчас, чтобы получить что-то ценное после того, как вы отправите деньги или информацию.

Фишинг (Phishing)

При фишинге мошенник выдает себя за компанию или человека, чтобы обманом заставить вас сообщить свои личные данные, например пароли, номера кредитных карт или информацию о банковских счетах. Мошенник может использовать фальсифицированные электронные письма, текстовые сообщения или веб-сайты, чтобы украсть у вас эту информацию. Эти электронные письма могут выглядеть подлинными.

«Замораживание кредита» для предотвращения мошенничества (Security freeze for prevention)

«Замораживание кредита» не позволяет новым кредиторам получить доступ к вашему кредитному досье, а другим лицам не позволяет открывать на ваше имя счета, требующие проверки кредитоспособности, до тех пор, пока вы не отмените замораживание.

Поскольку большинство бизнесов не откроют кредитные счета без проверки вашего кредитного отчета, замораживание может помешать похитителям личных данных открыть новые счета на ваше имя. Имейте в виду, что замораживание кредита не помешает похитителям личных данных завладеть существующими счетами.

Подробнее (на английском языке).

Спуфинг (Spoofing)

Спуфинг происходит, когда вызывающий абонент маскирует информацию, отображаемую в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Это дает звонящему возможность замаскировать или «подделать» имя и/или номер телефона, чтобы это выглядело так, как будто он звонит как определенный человек из определенного места.

Мошенничество с электронными или денежными переводами (Wire or money transfer fraud)

Некоторые мошенники обманом заставляют вас пересылать или переводить деньги, чтобы их у вас украсть. Одним из распространенных примеров мошенничества с электронными переводами денег является «мошенничество с бабушкой и дедушкой». Это происходит, когда мошенник, выдающий себя за внука или друга внука, звонит и говорит, что находится в чужой стране или в какой-то опасной ситуации, и ему нужно немедленно перевести или отправить деньги.