المصطلحات الرئيسية لعمليات الاحتيال والغش

الاستغلال المالي لكبار السن (Elder financial exploitation)

الاستغلال المالي لكبار السن هو الاستخدام غير القانوني أو غير المناسب لأموال أو ممتلكات أو أصول كبار السن. وهو الشكل الأكثر شيوعًا لإيذاء كبار السن، ولكن يتم الإبلاغ عن نسبة قليلة فقط من الحوادث.

يمكن أن يكون الجناة غرباء يكتسبون ثقة كبار السن، ولكن يمكن أن يكونوا أيضًا أفرادًا من العائلة أو الأصدقاء. من المهم معرفة الإشارات التحذيرية. اقرأ المزيد (باللغة الإنكليزية)

عمليات الاحتيال المتعلقة بالإعفاء من الحجز على الرهن العقاري (Foreclosure relief scam)

إن عمليات الاحتيال المتعلقة بالإعفاء من الحجز على الرهن العقاري وتعديل قروض الرهن العقاري هي مخططات لأخذ أموالك أو منزلك - غالبًا عن طريق تقديم وعد كاذب بإنقاذك من الحجز على الرهن العقاري. قد يطلب هؤلاء المحتالون المال مقدمًا ويدعون أنه يمكنك تغيير شروط الرهن العقاري الخاصة بك. إذا كنت تواجه مشكلة في سداد مدفوعات الرهن العقاري، فيمكن لوكالة استشارات الإسكان المعتمدة من إدارة الإسكان والتنمية المدنية الأمريكية (HUD) إرشادك إلى الخيارات المتاحة أمامك مجانًا.

التنبيه من حالات الاحتيال للوقاية (Fraud alert for prevention)

التنبيه من حالات الاحتيال هو شيء يمكنك استخدامه لتقليل احتمالية تعرضك لسرقة هوية حساب جديد. يتطلب من الدائنين الذين يقومون بفحص تقرير الائتمان الخاص بك اتخاذ خطوات للتحقق من هويتك قبل فتح حساب جديد أو إصدار بطاقة إضافية أو زيادة حد الائتمان على حساب موجود. عندما تضع تنبيهًا بالاحتيال على تقرير الائتمان الخاص بك في إحدى شركات التقارير الائتمانية على مستوى الدولة، يجب على الشركة إخطار الآخرين.

هناك نوعان رئيسيان من تنبيهات الاحتيال: تنبيهات الاحتيال الأولية والتنبيهات الموسعة. أعضاء الجيش لديهم خيار إضافي متاح لهم - تنبيهات الخدمة الفعلية، والتي توفر الحماية لأفراد الخدمة أثناء وجودهم في الخدمة الفعلية. اقرأ المزيد (باللغة الإنكليزية).

الاحتيال من قبل الوكلاء الائتمانيين (Fraud by fiduciaries)

الوكيل الائتماني هو الشخص الذي يدير أموال أو ممتلكات شخص آخر. على سبيل المثال، الوكلاء بموجب توكيل رسمي والأوصياء الذين تعينهم المحكمة هم الوكلاء الائتمانيون.

عندما يتم تسميتك بصفتك وكيلًا ائتمانيًا، فأنت ملزم بموجب القانون بإدارة أموال وممتلكات الشخص لصالحه، وليس لصالحك. عندما ينفق الوكيل الائتماني المال لمصلحته الخاصة، فقد يكون ذلك احتيالًا.

سرقة الهوية (Identity theft)

تحدث سرقة الهوية عندما يسرق شخص ما هويتك لارتكاب عملية احتيال.

قد تعني سرقة هويتك استخدام المعلومات الشخصية دون إذنك، مثل اسمك أو رقم الضمان الاجتماعي أو معلومات الحساب المصرفي أو رقم بطاقة الائتمان. تقدم لجنة التجارة الفيدرالية معلومات حول منع سرقة الهوية والتحقق فيها.

عمليات احتيال منتحلي الشخصية (Imposter scams)

يحاول المحتالون منتحلو الشخصية إقناعك بإرسال الأموال من خلال التظاهر بأنهم أشخاص تعرفهم أو تثق بهم مثل ضابط أمن المنطقة أو موظف حكومي محلي أو تابع للولاية أو فيدرالي أو منظمة خيرية. تذكر أنه يمكن تزوير معرف المتصل. يمكنك دائمًا الاتصال بالمنظمة أو الوكالة الحكومية والسؤال عما إذا كان الشخص يعمل لديهم قبل تقديم أي أموال.

الاحتيال عبر البريد (Mail fraud)

تبدو رسائل الاحتيال عبر البريد حقيقية لكن الوعود وهمية. الإشارات التحذيرية الشائعة هي رسالة تطلب منك إرسال أموال أو معلومات شخصية الآن للحصول على شيء ذي قيمة بعد إرسال الأموال أو المعلومات.

التصيد الاحتيالي (Phishing)

في التصيد الاحتيالي، ينتحل المحتال شخصية شركة أو شخصًا لخداعك لتزويدهم بمعلوماتك الشخصية، مثل كلمات المرور أو أرقام بطاقات الائتمان أو معلومات الحساب المصرفي. قد يستخدم المحتال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية أو مواقع إلكترونية احتيالية لسرقة هذه المعلومات منك. قد تبدو رسائل البريد الإلكتروني أصلية.

التجميد لأسباب أمنية للوقاية (Security freeze for prevention)

يمنع التجميد لأسباب أمنية الدائنين الجدد من الوصول إلى ملف الائتمان الخاص بك والآخرين من فتح الحسابات التي تتطلب فحصًا ائتمانيًا باسمك، حتى ترفع التجميد.

نظرًا لأن معظم الشركات لن تفتح حسابات ائتمانية دون التحقق من تقرير الائتمان الخاص بك، فإن التجميد يمكن أن يمنع سارقي الهوية من فتح حسابات جديدة باسمك. ضع في اعتبارك أن التجميد لا يمنع سارقي الهوية من الاستيلاء على الحسابات الحالية. اقرأ المزيد (باللغة الإنكليزية).

الانتحال (Spoofing)

يحدث الانتحال عندما يخفي المتصل المعلومات المعروضة في معرف المتصل الخاص بك. وهذا يعطي المتصل القدرة على إخفاء أو "انتحال" الاسم و / أو الرقم للظهور كما لو كانوا يتصلون بصفتهم شخص معين من مكان معين.

الاحتيال عبر التحويل الإلكتروني أو تحويل الأموال (Wire or money transfer fraud)

يخدعك بعض المحتالين حتى تقوم بالتحويل الإلكتروني أو تحويل الأموال لسرقتها منك. أحد الأمثلة الشائعة على الاحتيال عبر التحويل الإلكتروني هو "الاحتيال على الأجداد". يحدث هذا عندما يتصل المحتال الذي يتظاهر بأنه حفيد أو صديق للحفيد ويقول إنه في بلد أجنبي، أو في مشكلة ما، ويحتاج إلى أموال عبر التحويل الإلكتروني أو مرسلة على الفور.