¿Qué es una mula de dinero?
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Una mula de dinero es alguien que recibe y mueve dinero que proviene de víctimas de fraude. Aunque algunas de esas personas saben que están colaborando con una actividad criminal, otras lo hacen sin saber que sus acciones están ayudando a los estafadores.
Si alguien que no conoce le envía dinero y luego le pide que lo reenvíe o transfiera, usted podría estar colaborando en un fraude como una mula de dinero. Las mulas de dinero podrían ser reclutadas a través de ofertas de trabajo online, o de mensajes en las redes sociales que prometen poder hacer dinero fácilmente, haciendo muy poco esfuerzo. También podría haber personas que por intereses románticos, aceptan ayudar a alguien que conocieron online o por teléfono y que son parte de una estafa de romance.
Esté alerta con las señales de alarma
Siga estos consejos para que evite convertirse en una mula de dinero:
- No acepte recibir o enviar dinero o paquetes a gente que no conozca, o no haya conocido en persona.
- No acepte un trabajo que le prometa hacer dinero fácil, especialmente si involucra enviar o recibir dinero o paquetes.
- No abra una cuenta en un banco o en criptomoneda usando la dirección de otra persona.
- No envíe dinero a ningún interés romántico que tenga online, incluso si éste le envía dinero primero a usted.
- No pague para cobrar un premio, o envíe dinero de lo que haya “ganado” a alguien más.
Qué hacer si cree que está metido en una estafa de mula de dinero
Transferir dinero a nombre de otros no solamente beneficia a los criminales, sino que también podría traerle serias consecuencias, como perder dinero o ser enviado a la cárcel. Si cree que ha estado involucrado en una estafa de mula de dinero, le mostramos qué hacer:
- No se vuelva a comunicar con nadie que le pida que mueva dinero o propiedades.
- Notifíquele a su institución financiera y considere cambiar sus cuentas.
- Reporte la estafa al departamento de policía local y en la página ReporteFraude.gov .
Las mulas de dinero ayudan a las redes del crimen internacional a robarles dinero a negocios y gente como usted. Es importante que esté alerta y que busque las señales de alerta de estas estafas.
Para encontrar más información, por favor visite la página web de la Iniciativa del Departamento de Justicia contra las Mulas de Dinero (en inglés).
Sepa más sobre cómo protegerse usted y a otros del fraude y las estafas.